נעים מאוד שמי לאה גוס,
סיימתי תואר ראשון בהצטיינות בניהול וכלכלה מטעם האוניברסיטה הפתוחה.
ב – 2010 הוענק לי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
מאגדת עשרות שנות ניסיון בתחום ניהול כספים וחסכונות.
יותר מעשור בתחום החיסכון הפנסיוני.
ניסיון תעסוקתי על ‘קצה המזלג’
הרקורד התעסוקתי שלי כולל משרות ניהוליות וכן שירותי ייעוץ וליווי בתחום הביטוח ותכנון פרישה.
עבדתי כשכירה במחלקה הפנסיונית של הבנק הבינלאומי. בניהול תיק לקוחות בסוכנויות ביטוח, בסוכנות הסדרים ‘מבטח סיימון’ ועוד.
1. פגישת היכרות
פגישת היכרות חשובה מאוד בתהליך תכנון הפרישה.
הפגישה עושה את כל ההבדל ממתווה פרישה אחד למשנהו.
בפגישה הראשונה אני לומדת להכיר אתכם, הרצונות שלכם והחלמות שלכם תוך מתן דגש על 3 נקודות עיקריות :
העבר – מה ההיסטוריה התעסוקתית שלכם , וממנה נגזר ההיסטוריה של החיסכון הפנסיוני.
הווה – חוסן כלכלי כיום , אילו מקורות כספיים נוספים עומדים לרשותכם כיום.
עתיד – הצרכים והרצונות שלכם בעתיד.
2. איסוף וניתוח הנתונים הפנסיוניים
ניתוח החיסכון הפנסיוני של הלקוח וברור זכויות .
הצגת אפשרויות למשיכה כספים :
1 . משיכה כהון
2. משיכה כקצבה – הצגת כל אפשרויות מסלולי הפרישה
הגשת דוח ענייני ומסכם באופן פשוט ומובן .
גיבוש תכנית הפרישה המבוססת על מידע שנאסף
3. תכנון מס בפרישה
תכנון מתווה חבות המס לאורך שנות הפרישה של הלקוח על מנת להגדיל את החיסכון נטו ( ראה מאמר -קצבה היא הכנסה לכל דבר ) .
מילוי טפסים לרשויות המס ,טיפול באישורים המתקבלים מנציבות המס מול חברות הביטוח ובתי השקעות ,קרנות הפנסיה .
4. ביצוע המתווה
אל מול חברות הביטוח, קרנות פנסיה ובתי השקעות.
מילוי בקשות למימוש קצבה, פדיונות וניודים במידה ונדרש על פי המתווה שהוחלט.
מעקב לביצוע הבקשות ובדיקת הכספים המתקבלים מהגופים השונים.
- ראשון 09:00-17:00
- שני 09:00-17:00
- שלישי 09:00-17:00
- רביעי 09:00-17:00
- חמישי 09:00-17:00
- שישי - סגור
- שבת - סגור
לפרטים נוספים ושיחת ייעוץ ללא התחייבות אנא מלאו את הפרטים
רוצים גם כרטיס ביקור דיגיטלי?
